Full- text omitted. | | 北京泰和至尚贵金属有限公司与张梅证券纠纷上诉案—为境外证券市场交易者提供咨询服务需经许可 |
| | 【裁判要旨】国内的公司通过网络开展境外外汇期货和外汇按金交易,或者对境外此类从业活动提供咨询、担保业务也需要经过批准许可,否则属于违法行为,当事人因此形成的合同关系应属无效,因无效合同取得的财产应当予以返还。 |
| | 【案号】一审:(2012)朝民初字第12626号 二审:(2012)二中民终字第19258号 |
| | 【案情】 |
| | 原告:张梅。 |
| | 被告:北京泰和至尚贵金属有限公司(以下简称泰和至尚公司)。 |
| | 2011年12月12日,张梅在泰和至尚公司(当时名称为北京泰和永兴投资咨询有限公司,于2012年5月17日变更为北京泰和至尚贵金属有限公司)填写英国RCM公司开户申请书,包括风险披露声明、告鉴交易人、交易人协议、同意进行交易确认及对账单的电子传输、资金转让授权、告鉴外国交易人、补充告鉴、高风险投资、个人账户申请表等内容。其中张梅签名的个人账户申请表中填写了身份证号、住址、年收入等基本情况及准备投入的金额填写为5000美金等,勾划了有外汇、证券交易经验,无其他人操控此账户等选项。表上印制的内容有:请阅读所有附带的客户账户协议条款和条件约束,账户申请人必须填写全部资料,申请受理通常要一至两个工作日,受理后 RCM公司将通过电子邮件与客户联系;黑体字重要提示,所有的申请人必须拥有自己的银行账户来提交交易的资金,在任何条件下,RCM公司都不接受现金或第三者提供的资金。同日,张梅作为投资人,泰和至尚公司作为担保人,共同签署担保书。担保书内容为:泰和至尚公司愿作为英国RCM平台的担保人,并保证英国 RCM平台能做到凡投资人张梅通过泰和至尚公司业务介绍所汇入RCM 平台的资金均可以安全地返回境内,被担保RCM平台若有违反上述约定的行为,泰和至尚公司愿意承担一切经济损失。此担保不包括替投资人洗黑钱,如投资人有洗黑钱行为,泰和至尚公司不承担任何经济损失。当日,张梅收到从info@rcmfx.co.uk发送的邮件,内容为:通知客户张梅在 RCM公司的开户申请已获批准,等待存入资金;告知客户张梅可登录网站下载交易平台(http://www.rcmfx.co.uk/zhs/register.asp?ID=42),交易账号为608030;列明了初始交易密码和观看密码;说明收到这封正式账户开通信后即可办理汇款手续。为确保准确地向客户账户转入资金,请转款后通知RCM公司。函件下部还载明:外汇交易尤其是保证金交易具有很大风险,未必适合所有的投资者;使用杠杆比例来进行外汇操作对交易者有利也有弊;在决定投资外汇市场前,应该仔细考虑投资目标、经验水平和承担风险的能力;由于存在遭受一部分或全部初始投资的损失的可能性,客户不应该以不能全部损失的资金来投资;应留意所有与外汇投资相关的风险等。庭审中,泰和至尚公司称是其将张梅的开户申请发送到 RCM公司,RCM公司给客户发送邮件告知账户和密码,同时邮件告知泰和至尚公司客户已开户。 |
| | 12月13日,张梅电汇至泰和至尚公司银行账户人民币6.4万元。泰和至尚公司人员贾建锋填写三方转款表(英汉双语),表上载明:支付金额10101美元;付款人贾建锋,收款人张梅,收款账号608030;根据FSA 的要求,付款人必须填写此转款申请并提交身份证明材料,才可以向收款人付款。两小时后,张梅在其登录RCM公司网址下载的交易平台上看到自己608030账户内资金显示为10101美元,可以进行交易。后张梅及其委托代理人齐东明使用自己掌握的密码,在平台上进行了贵金属和外汇按金交易。 |
| | 2011年12月14日,账内余额显示为81.5美元。此后该账户停止交易。 |
| | 诉讼中,北京市朝阳区人民法院组织双方进行现场演示,登录张梅证据3(邮件)上所载RCM公司网址(www.rcmfx.co.uk),选择中文界面,可见“RCM简介”;点击下载交易平台后,输入账号608030及张梅的密码,可查知账户余额、净值、可用保证金均为“81.5”;选择“账户历史”项,可查知交易记录。泰和至尚公司提出:张梅现在给RCM公司发送出金申请,RCM公司即可将张梅账内余款退还,无须泰和至尚公司任何参与。张梅表示对此不了解,也未曾尝试。此外,就曾经主张过的该交易平台存在延迟交易问题,张梅表示不再交证据。 |
| | 另查一:泰和至尚公司于2011年8月30日经核准成立,营业期限为2011年8月16日至2031年8月15日,经营范围无许可经营项目,一般经营项目包括投资咨询,企业管理咨询,经济贸易咨询、教育咨询等。2012年5月17日,该司经核准变更名称,经营范围随即调整,仍然无许可经营项目,一般经营项目增加了销售金属制品、首饰。其互联网站上自我介绍是“一家集金银制品销售、资产管理、投资咨询、华尔街技术培训于一体的大型投资教育机构”,“以实际行动积极引入华尔街盈利模式和华尔街盈利技术,帮助中国亿万投资者突破投资盈利困境、技术瓶颈,让中国亿万投资者拥有国际领先投资技术,让中国亿万投资者都能向华尔街专业人士一样交易”,产品名称为泰和金,事业为“慈善、培训、贵金属投资”等。 |
| | 诉讼中,泰和至尚公司提交了载有授权其为RCM公司在中国大陆区北京市代理商的授权书,并提出:其是代理商,每个月有佣金,其将张梅的人民币换成美元付给RCM公司,可以在与RCM公司结算佣金时折抵实现;现其已不再是RCM公司的代理商,无法取得该授权书的公证认证手续,也无法提供其他有关RCM公司以及其与RCM公司关系的证据。 |
| | 另查二:张梅以与上述相同的方式,另开立过账号为608110的户头,并使用下载的平台进行交易。2011年12月31日,泰和至尚公司人员贾建锋填写三方转款表(英汉双语),载明支付金额2028.1美元,付款人张梅608110,收款人贾建锋。泰和至尚公司于当日将贾建锋收到的美元转换为人民币12778元还款给张梅,张梅该交易账户随即办理完销户手续。庭审中,泰和至尚公司表示:接到RCM 公司报告,得知RCM交易平台出现故障以致不能交易,泰和至尚公司曾帮助张梅跟RCM公司协调,RCM公司同意赔偿,故泰和至尚公司先行赔付了张梅的损失,RCM公司在结算代理费时补偿给了泰和至尚公司。 |
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