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Shanghai Branch of Australia and New Zealand Bank (China) Company Limited v. Yinzhou Sub-Branch in Ningbo City, the Industrial and Commercial Bank of China Limited (dispute over fraud in letter of credit)
(dispute over fraud in letter of credit)
澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行等诉中国工商银行股份有限公司宁波鄞州支行信用证欺诈纠纷案
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[Key Terms]
fraud in letter of credit ; real transaction ; financing purpose
[核心术语]
信用证欺诈;真实交易;融资目的
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[Disputed Issues]
A transaction by a letter of credit, with sole purpose of financing and lack of real basic transaction ground, constitutes fraud in a letter of credit.
[争议焦点]
以融资为唯一目的、缺乏真实的基础交易背景的信用证交易，构成信用证欺诈。
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[Case Summary]
The letter of credit is a means of payment with the development of international trade even though it has financing function the nature of the letter of credit is a payment instrument. In other words...
[案例要旨]
信用证作为国际贸易中发展起来的一种支付手段其虽具有融资功能但其根本性质依然是支付工具。换言之信用证交易的产生应当是基于真实交易...
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Full-text omitted. | | 澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行等诉中国工商银行股份有限公司宁波鄞州支行信用证欺诈纠纷案 |
| | 中华人民共和国最高人民法院 |
| | 民事裁定书 |
| | (2013)民申字第1228号 |
| | 再审申请人（一审被告、二审上诉人）：澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行。 |
| | 负责人：刘宏，该行行长。 |
| | 委托代理人：陈歆，广东敬海律师事务所上海分所律师。 |
| | 委托代理人：张琳，广东敬海律师事务所上海分所律师。 |
| | 被申请人（一审原告、二审被上诉人）：中国工商银行股份有限公司宁波鄞州支行。 |
| | 负责人：戴立荣，该行行长。 |
| | 一审被告：永联贸易有限公司（ForeverLinkTradingLimited）。 |
| | 一审被告：宁波保税区盛通国际贸易有限公司。 |
| | 法定代表人：俞之鹏，该公司总经理。 |
| | 再审申请人澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行（原名澳大利亚和新西兰银行集团有限公司上海分行，2010年9月21日变更为现名，以下简称澳新银行上海分行）因与被申请人中国工商银行股份有限公司宁波鄞州支行（以下简称工商银行鄞州支行）及一审被告永联贸易有限公司（以下简称永联公司）、一审被告宁波保税区盛通国际贸易有限公司（以下简称盛通公司）信用证欺诈纠纷一案，不服浙江省高级人民法院于2012年1月19日做出的（2011）浙商外终字第79号民事判决，向本院申请再审。本院依法组成合议庭审查了本案，现已审查终结。 |
| | 澳新银行上海分行申请再审称：（一）本案涉及的交易流程是，史明通过其控制的关联公司盛通公司与境外的永联公司进行交易，由盛通公司直接向境外关联公司购买电解铜。涉案货物实际存放在上海保税区的世天威仓储（远东）有限公司（以下简称世天威公司）仓库。开证行工商银行鄞州支行应盛通公司的申请，开立了号码为LC333140801663的90天远期信用证，受益人为永联公司。信用证约定议付的主要单据是世天威公司的仓单；永联公司作为信用证项下受益人向作为议付行的澳新银行上海分行提交世天威公司仓单等单据，澳新银行上海分行审核单据相符后议付，并将单据交给开证行，开证行收到单据后与盛通公司办理了进口押汇业务并由该公司签署信托收据，开证行即凭该信托收据将单据释放给盛通公司。盛通公司取得世天威公司仓单后不提取货物，而分别按照两种方式重复使用，一是换发新仓单使用，即将首次取得的世天威公司仓单交给世天威公司，要求世天威公司注销该仓单后，换发数份不同数量而总量不变的仓单；二是直接重复使用，即直接把世天威公司仓单交回给受益人永联公司，以用作其他远期信用证的交单议付。盛通公司进行了一系列不同批次的关联交易，盛通公司将世天威公司仓单重新交给永联公司等关联公司，用于下一笔信用证交易。永联公司等由此在多笔信用证下向澳新银行上海分行交单议付。最终因盛通公司未能支付货款，工商银行鄞州支行遂提起本案诉讼，申请终止支付信用证项下款项。本案主要交易环节有两个，一是关联交易，二是放大交易，后者是盛通公司骗取信用证项下款项的关键环节。放大交易的关键在于盛通公司取得世天威公司仓单进行重复使用，因此，盛通公司是骗取涉案信用证项下款项的始作俑者。（二）一、二审判决认定事实不清，适用法律错误，符合《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第二、六项规定的应当再审的情形。1.一、二审判决认定本案存在信用证欺诈错误。根据最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》的规定，只有存在第八条所列的“信用证欺诈”情形，且不存在第十条规定的“除外”情形下，才能判决终止支付信用证项下款项。涉案信用证项下议付的关键单据是世天威公司仓单。世天威公司只会在收到正本仓单并注销后，才会发出新的仓单，世天威公司仓单无论怎样流转或拆分、兑换、合并都不会变假。本系列案中每一笔信用证项下的交易都是独立的。盛通公司取得世天威公司仓单后从未提取过货物，代表同一批货物的不同（换发的新仓单）或者相同（原已经议付的仓单）的世天威公司仓单分别在不同信用证下交单议付。每笔信用证议付当时，仓单均对应着真实的货物。因此，就每一笔信用证而言，不存在单据虚假问题。开证行是因为取得了盛通公司或其关联公司的资产做抵押，所以才为盛通公司开立信用证，并在收到单据后为盛通公司办理进口押汇业务，及凭该公司出具的信托收据将代表货物控制权的世天威仓单释放给盛通公司。因此，盛通公司从开证行取得世天威仓单没有使用欺骗手段，将此世天威仓单进行的下一轮交易也并非销赃变现。议付后的世天威公司仓单本应被用于提货并注销，却被盛通公司以换发新仓单的方式重新投入流通，或者直接再流通。然而，澳新银行上海分行议付每一份信用证项下单据当时所面对的世天威公司仓单在那个时间点是完全可以提货的，自始至终，在澳新银行上海分行议付当时都不存在两张或者多张可以提取同一批货物的世天威公司仓单。可见，本案中的欺诈行为存在于基础交易项下，并非信用证交易项下。2.一、二审判决认定澳新银行上海分行议付并非善意错误。只要没有证据证明议付行对信用证欺诈知情，议付就是善意的。工商银行鄞州支行提交的证据不能证明澳新银行上海分行知情“放大交易”。工商银行鄞州支行在本案中提交的主要证据是公安机关对盛通公司、世天威公司、国家物资储备局上海七处（以下简称国储七处）、澳新银行上海分行有关人员的询问笔录。根据公安机关的笔录，澳新银行上海分行的职员始终认为，每一次议付时其面对的每一笔世天威公司仓单均对应了一次实货交易，主观上无明知乃至放纵欺诈的意图。盛通公司变换世天威公司仓单的目的就是要向澳新银行上海分行隐瞒其以欺骗手段再次获得世天威公司仓单的情况。一、二审判决认定澳新银行上海分行明知史明等人进行关联交易，并仅凭该认定即推论澳新银行上海分行“明知”没有真实交易，与事实不符。此外，没有证据表明澳新银行上海分行曾经发现过“重复交单”。公安机关的询问笔录只能证明澳新银行上海分行从未提出过“重复交单”这个问题，并不足以证明澳新银行上海分行曾经知情“重复交单”。在信用证交易中，每一份信用证都是完全独立的，根据银行的审单实务，澳新银行上海分行负责审单的部门不可能觉察到重复仓单，国际惯例明确规定银行没有类似注意义务。澳新银行上海分行未能发现重复仓单并不违反银行惯例，不构成任何程度的过错。一、二审判决认定澳新银行上海分行对“重复交单”应当知情没有法律依据。一、二审判决以议付行“未尽合理谨慎之责”的过错为由认定“非善意”，是错误的。只要不能认定澳新银行上海分行对“欺诈”知情，就不能认定澳新银行上海分行的议付为“非善意”。（三）一、二审判决结果严重不公。从损失承担看，开证行在未收到货款前就放弃仓单，所造成的损失本应由其自行承担，但现在却转嫁至信用证议付中由澳新银行上海分行承担，其同时因持有巨额开证保证金和世天威公司仓单而不当得利。从过错程度看，盛通公司明显存在恶意。史明等人目前皆逍遥法外，亦没有承担任何法律责任。根据一、二审判决结果，超过八千万美元的全部损失皆由澳新银行上海分行独自承担，有失公平。综上，请求依法再审本案。 |
| | 工商银行鄞州支行提交意见称：（一）二审判决认定本案信用证议付中存在欺诈是正确的。本案所涉信用证并无真实基础交易相对应，受益人提交的商业发票、装箱单、原产地证明、质量证明书等单据均是盛通公司或其关联公司职员在没有真实内容对应的情况下制作的假单据，签字也都是伪造的。本案及一系列信用证案件中的信用证欺诈均是建立在一个虚假交易的基础上，该交易仅是出于骗取开证行的授信，进而非法套取信用证项下的款项的非法目的，并无进行货物买卖的真实交易目的，货物也从未被处置或在市场流通。仓储环节的欺诈与否不影响对信用证欺诈的认定，本案实际是史明等人以非法融资为目的通过其控制的境内外关联公司进行虚假的、没有真实的基础交易的“自买自卖”，并提交虚假单据套取信用证款项方式，实施的多起信用证欺诈中的一例。（二）二审判决认定澳新银行上海分行对信用证欺诈知情是正确的，澳新银行上海分行关于其是善意第三人的说法明显违背事实和法律。本案中，澳新银行上海分行主观上对联创公司在其开立的账户系虚设、史明等人通过其控制的境内外关联公司实际进行的是没有真实基础交易的“自买自卖”、其目的是套取信用证这种方式系明知或应知，客观上在信用证通知、交单、审单、放款等多个环节持续地为史明、盛通公司等利用信用证进行名为进口实为融资提供协助和便利，并在多个环节违反银行应当遵守的相关法律规定和银行业的专业准则，其主客观均不能认定为“善意”。（三）澳新银行上海分行对事实的片面描述，回避了涉及信用证欺诈和自身过错的关键事实：1.2006年以来，澳新银行上海分行为史明等人设计了通过设立多家离岸公司与其控制的多家国内公司进行自买自卖和信用证进行融资的“结构性融资框架”。史明等人根据此建议和安排，骗取其公司门卫人员严爱国、陈招仁、张荣杰等人的身份证在美国、英国、香港等地设立了多家虚假离岸公司作为“自买自卖”交易的卖方及信用证的受益人。该事实一方面表明涉案所有基础交易的卖方离岸公司均是虚假设立的，公司注册资料上显示的“法定代表人”实际上对该公司的设立及公司的所有行为均不知情也从未参与，从未签署过基础合同项下、信用证交易项下、沉默保兑交易项下的任何文件，因此所有包含离岸公司法定代表人签名的合同及信用证项下的单据包括向澳新银行上海分行的开户申请和开户资料，以及沉默保兑项下的融资申请、各种资金往来调拨等都是他人冒名虚假签订或签发，离岸公司签订的基础合同均包含虚假内容，受益人递交的信用证单据也均是包含了虚假内容 |
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